“高利率”融资背后的陷阱

      以亲朋好友为纽带，以高额回报为诱饵，以“现身说法”为手段，近日，一起发生在晋城市辖区，涉案群众达500人，涉案金额达1.2亿元的非法吸收公众存款案件，随着3名犯罪嫌疑人的归案，慢慢揭开其罪恶的面纱。
　　 珍珠岩矿“主人”失踪投资人血本无归
　　 2014年10月28日，在晋煤集团某小区田某家中，十几名中年男女向闻讯赶来的北石店公安分局的民警诉说着他们被骗的经历，他们口中的“骗子”正是呆坐在田某家客厅一角的栗某。
　　57岁的栗某，是河南新乡人，某投资咨询有限公司法人代表、某新型建材公司老板。2012年10月至2014年9月期间，栗某受天津市蓟县的王某委托，成立新乡市某投资咨询有限公司，负责为王某经营的河北某珍珠岩矿筹集资金。其间，栗某发展来自沁水县的田某、侯某二人为该公司晋城地区业务员。以每月3％的高额利息，吸收50余名投资人存款2000余万元。2014年9月王某突然失踪，该公司资金链断裂。
　　投资人的存款相继到期，本息不能按时支付。迫于投资人压力，田某和侯某多次向栗某催款，在讨要无果的情况下，将栗某“约”到晋城让其向储户作解释。但据栗某称，自己也是受害人，公司吸收的存款全部都投到了王某的珍珠岩矿，王某失踪后自己四处找王某，但一直没有找到。
　　了解情况后，民警分析这可能是一起非法吸收公众存款案件。于是果断将现场人员带回派出所作笔录，并及时通知北石店公安分局刑侦大队介入调查。
　　 小型采矿石窝“钓鱼”暗设非法融资陷阱
　　 栗某在笔录中交待，2011年正从事珍珠岩深加工研发的她，经朋友介绍认识了开珍珠岩矿的王某。栗某曾两次到王某的珍珠岩矿实地考察，看到矿上工人来来往往放炮采矿，很是红火。栗某还详细查看了该矿的资质证明，并到当地国土资源部门进行了查证。两人经多次协商，决定一起合作珍珠岩加工研发。
　　因采矿和研发需要大量资金，双方达成协议，王某任命栗某为矿办公室主任，以栗某个人名义成立投资公司，为王某经营的珍珠岩矿吸纳社会投资，吸纳资金的2%作为服务费，用于公司运营及栗某本人收益，其余资金用于采矿经营及深加工研发。栗某当时想，即使最后资金还不上，还可把矿山卖了还钱。
　　从2011年11月起，栗某先后在新乡、焦作、晋城等地发展下线代理，吸收公众存款，在扣除每笔2%服务费后全部以银行转账或现金方式交给了王某。
　　然而，办案民警在进一步调查中发现，王某的珍珠岩矿只是一个小型的采矿石窝，自始至终只炮采过一次，现已处于无人状态。在对栗某名下的某投资咨询有限公司和新型建材公司进行调查时发现：该投资咨询有限公司只是租用一家大酒店的几个房间，经营范围为“企业投资咨询和信息咨询服务”并不具备吸收公众存款相关资质。新型建材公司也只是正在兴建的厂房，并没有生产厂品。
　　 高额利息一再诱惑500余人被骗近1.2亿元
　　 2012年5月，田某在与一邻居聊天时，听说一家叫新乡市某投资咨询公司的存款利息很高，月利高达3%。田某二人专程到晋城市区某小区找该公司分部了解情况。该公司业务员吴某向他们介绍了公司的“美好前景”。田某当时有所动心，看了该公司相关证件（复印件），并要了吴某的身份证复印件，随后以月利3%在该公司存了13万元，并签定协议6个月连本带利一起归还。
　　在存到4个月时，田某有些不放心，表示想把钱拿出来，并到河南省新乡市该公司总部见了公司老总栗某。栗某拿出珍珠岩矿的照片给田某看，并邀请田某一块去该矿参观，但因路程较远一直没有成行，后该公司连本带利退给了田某14.5万元。在业务经理李某的劝说下，田某见该公司办事痛快，于是再次向该公司存款22万元。
　　后来，李某打电话对田某说：“这儿存款收益挺高，你想法联系些人，让他们存点。”并称可以给其1%－3%的抽成。田某因上次存款获利的经历，便从2012年10月开始为该公司拉业务。在田某的“现身说法”下，有二三十人分别向该公司投入少则几万、几十万，多则上百万不等的存款。
　　侯某作为栗某公司在晋城市的另一个主要业务员，以与田某相似的经历、同样的手法为该公司拉来二十多名投资人，几百万元存款的业务。
　　调查中民警还发现，好多投资人其实并不相信这个项目，也没到公司和矿上调查过，但基于对介绍人的信任和高额利息，便向该公司投了资。
　　民警调查发现，2011年11月至2014年9月期间，栗某在未经中国人民银行批准的情况下，在新乡、晋城等地非法吸收500余人近1.2亿元存款。目前，在查明犯罪事实的前提下，该县公安分局依法将犯罪嫌疑人栗某、田某、侯某3人刑事拘留。王某则因另案（伙同他人以基金认购合同形式非法融资诈骗80余人700万元）被濮阳市警方于2014年10月列为网上逃犯。