警惕利用代办信用卡实施银行卡犯罪

       
      近期，尖草坪分局经侦大队民警在工作中发现，不法分子发布信息鼓吹能向银行申领大额度信用卡，并在申办过程中通过更换银行卡收件人地址的方式截留卡片，将信用卡激活后用于个人消费和提现。该类案件因不法分子针对被害人急于向银行申请大额度信用卡的心理获取大量私人信息，并在短时间内同时向多家银行申请信用卡实施银行卡犯罪。其犯罪手法新颖，涉及范围宽泛，在严重危害群众利益的同时影响金融秩序稳定，应特别关注。
      一、案件特点
      （一）通过互联网发布信息。不法分子雇佣他人在微信、陌陌以及QQ等网络平台发布代办银行信用卡等相关信息，以“免审核”、“百分百申请率”、“高额度”等关键词吸引正常渠道难以申请银行信用卡的人群关注和委托，并从中收取信用卡额度15%至25%不等的手续费。
      （二）篡改申领信息截留卡片。犯罪嫌疑人以便于收取手续费为名，在向银行递交申请表前，将客户登记的投递地址和联系方式均更改为自己所控制的信息，并做到每一个联系方式与不同客户逐一对应。在银行根据指定地点发放信用卡后，不法分子随即激活卡片进行提现和刷卡消费。
      二、工作建议
      一是进一步加强情报导侦意识，在银行、互联网等相关领域加大情报搜集力度，密切关注涉案关键词，及时发现并打击各类银行卡犯罪案件。
      二是开展防范银行卡犯罪专题研究，不断完善实名认证及发卡审核制度，进一步建立健全信息共享机制，依托警银合作、警企协作等相关机制共同防范打击银行卡犯罪案件。       

      三是适时开展宣传防范工作，进一步提升市民防范能力，提高警惕性，切实保护好个人身份及银行卡等相关信息，谨防信息泄露导致重大损失。