警惕以替人存款打积分为由的诈骗

这类案件的发生，都是因为朋友找上门，受害人不好意思回绝，认为反正将钱存在哪个银行里都一样，帮人赚取银行存款积分是举手之劳而且还能赚取高额利息，何乐而不为，这便给犯罪分子有可乘之机。

一、案例解读：

潘某今年37岁，天台人。去年7月份，经人介绍，潘某结识了家住天台城区的陈某。潘某称，他急需某金融机构的数十万元贷款，但银行办理贷款的前提条件是银行卡内必须达到2500分积分，想请陈某帮忙往他的银行卡上存款以增加积分，并许以较高的利息。陈某同意了。

潘某、陈某谈妥条件，并签署了一纸协议：陈某帮潘某的银行卡上存款使积分达到2500分，潘某按月息3分的利率向陈某支付利息，时间两个月左右，以存足积分为准。为防潘某偷偷挂失银行卡并取钱，在存款打几分期间，存款的银行卡以及潘某的身份证均由陈某保管。

去年8月，陈某分两次往潘某的一张银行卡打款共100万，潘某依约先行支付陈某2万元利息，并将存钱的银行卡和一张自己的身份证交给了陈某保管。

出人意料的是，才过了1个月，潘某便拿着自己重新办理的身份证，来到存款的银行，将那张银行卡挂失，不久，将卡里的100万元前全部取走。

之后，潘某边手机关机，玩起了“失踪”。

二、案件分析

1、作案时间、地点不确定；

2、作案对象：周围熟悉二三十岁的男子（家里有一定存款），因为这类男子的警惕性不高，爱面子，容易说服；

3、作案人员：作案分子一般为1-2人，其中一名为受害人的熟人；

4、作案手段：找熟悉的人，利用他们对熟人放松警惕、好面子的心理，以让他们将存款存到其指定的银行户头里，为其赚取银行存款积分为名，骗走受害人的存款后，逃离。

5、涉案金额：较大

这类案件的发生，都是因为朋友找上门，受害人不好意思回绝，认为反正将钱存在哪个银行里都一样，帮人赚取银行存款积分是举手之劳而且还能赚取高额利息，何乐而不为，这便给犯罪分子有可乘之机。

三、防范建议

1、希望群众提高警惕性，切不可轻信熟人，特别是大笔的存款切不可随便存到别人指定的银行户头里，以免重大损失，后悔莫及。

2、加强银行的管理，使银行的存款积分活动更加完善的开展，杜绝名为赚取银行存款积分，实为骗取存款案件的发生。银行平时在办理大笔数额的存款时，要多提醒客户。此外银行部门应完善相关规定，提高存款积分相关规定的透明度