6月27日上午，我局召开新闻发布会，通报“反欺诈中心”打击电信网络新型违法犯罪战果

近年来，省城太原社会治安形势持续好转，各类重特大恶性案件大幅下降，但电信网络诈骗案件却逆势增长，已经严重侵害了人民群众的财产安全和合法权益，成为严重的社会公害。

据警方测算，一个专业的诈骗团伙几分钟之内就可以把钱迅速分散到数十、甚至数百张银行卡里，并且在1小时内全部取现。但如果按照传统程序，警方冻结银行卡，至少需要2天的时间。所以冻结资金的繁琐程序和行业跨度也成为反电信诈骗的最大“短板”。 2016年9月20日，太原市反诈骗中心正式挂牌成立，公安和银行、通信运营商三家单位协同办公，重设办案流程，接到报警后，银行的工作人员立即冻结资金，整个过程不超过10分钟，此方法有效的阻止了被骗资金的快速转移。

自2016年9月20日太原市反诈骗中心成立，至2017年5月31日，全市各类电信诈骗案件与上年同期相比下降54.8%；涉案资金与上年同期下降57.1%；共破获刑事案件50余起，抓获犯罪嫌疑人28名；抓获网上逃犯3人；阻断电信诈骗案件1000余起，挽回群众经济损失3000余万元；封停电信诈骗电话11部；冻结电信诈骗涉案账户300余个，止付、冻结涉案账户内资金3000余万元，返还冻结资金23万元。

一、快速反应细致研判 为受害人挽回损失22.7万欧元

2017年3月9日晚9时许，我市某公司报警称，与该公司交易的某意大利代理商被骗22.7万欧元。接警后，反诈骗中心民警快速反应，立即向市局和刑侦支队领导进行汇报，同时迅速赶赴三桥责任区刑警队指导案件侦查工作。

经查，该公司与意大利代理商及合作公司的邮箱被非法入侵，犯罪嫌疑人利用假邮箱向意大利代理商及合作公司发送邮件，谎称该公司的收款账户已变更，并提供假收款账户。随后，意大利代理商及合作公司便按照犯罪嫌疑人提供的招商银行、汇丰香港银行、奥地利香港银行3个收款账户，分4次将货款共计227685.13欧元（折合人民币1764336元）汇入犯罪嫌疑人提供的假收款帐户内。

反诈骗中心民警在全面掌握案情后，立即将涉案账户录入电信诈骗侦办平台进行紧急止付。因对公账户到账日期为7天，我市反诈骗中心迅速与省反诈骗中心、省厅刑侦总队和公安部取得联系，对涉案的招商银行、汇丰银行、奥地利香港银行账户进行了冻结，并于3月15日成功将被骗资金22.7万欧元冻结，及时挽回了受害人的经济损失，沉重地打击了犯罪分子的嚣张气焰。

二、反诈中心与相关部门强强联手 破获网上办理信用卡贷款诈骗系列案件

２０１７年４月１１日，反诈骗中心接到受害人报警称：２０１７年４月５日上午１０时左右，受害人使用手机浏览“今日头条”时，看到办理大额信用卡的广告，并在网上进行了申请，随后便有人打来电话，并寄来一张广发银行的假银行卡，因无法开通此假银行卡，受害人便按照对方要求分５次向对方指定账号汇入人民币２８３９０元。

  经查：犯罪嫌疑人以网上办理大额信用卡贷款为由实施诈骗，具体诈骗手法是，从相关网站及各种网上贷款APP处购买申请信用卡和贷款的公民个人信息，包括公民身份证号码、姓名、联系电话等。然后以第三方代办公司的名义，向受害人打电话，陆续以开卡费、代办费、刷流水、系统故障等为由要求受害人汇款，进行诈骗。此诈骗方法融合了贩卖公民个人信息、钓鱼网站、伪造变造金融票证、电信诈骗等多种犯罪形式。

  2017年5月9日，反诈骗中心与相关部门联合行动，抓获两名制作并通过快递邮寄假信用卡的犯罪嫌疑人，并已掌握洗钱组、钓鱼网站开发人员和购买该网站并进行后台维护的相关人员信息，其他犯罪嫌疑人正在扩线抓捕中。

      民警在侦查中发现，该诈骗方法正在以产业链的形式大规模发展且速度惊人，犯罪团伙内部分工明确，运作成熟，受害人数量巨大，涉及全国各省市达十余万人，犯罪嫌疑人达数百人，分布在我国多个省市。目前，反诈骗中心与相关部门正在对涉及的60余个诈骗团伙进行侦查梳理，案件正在进一步侦办中。

三、反诈中心严厉打击冒充公检法特大电信诈骗案件，成功冻结大部分资金

2017年5月27日上午10时许，我市发生一起特大电信诈骗案件，阳曲县某公司会计周某接到自称是“太原市检察院”工作人员的诈骗电话，对方以周某涉嫌一起洗钱案为由，让其向天津市公安局报案。随后，周某接到自称为天津市公安局的“朱队长”的电话，“朱队长”在电话中说周某涉嫌一起洗钱案，并以短信方式向周某转发了最高人民检察院对其发布的《冻结管收执行命令》和《最高检拘捕令》。 “朱队长”告诉周某由于案件保密性质，要求周某重新购买新手机、办理新号码与其保持联系，“朱队长”又给周某发过来一个网站链接，让其在新手机和单位电脑上下载链接上的软件。周某下载后，又在“朱队长”的提示下，进行了界面操作。“朱队长”以测试单位账户风险为由，要求周某将单位的3枚支付U盾插入电脑，并让电脑始终保持开机状态。5月30日上午9时，周某再次拨打“朱队长”的电话时，发现电话一直处于关机状态，马上查询单位账户余额，发现公司账户内的1300余万元被骗后立即报案。

省厅、市局领导得此情况后高度重视，立即组织有关部门召开案情分析会议，并责成以市局刑侦支队牵头，会同阳曲县公安局等部门共同组成“5.30”专案组侦破此案。

专案组经过近20余天的缜密侦查，发现该诈骗团伙诈骗得手后，快速将骗来的资金分多笔、多个账户进行转账、拆分，并将资金转移至境外。犯罪嫌疑人反侦查能力极强，为了逃避公安机关打击，利用境外专业洗钱团伙，先将涉案资金分批转移至境外，再由境外的地下洗钱团伙操控，将诈骗来的资金兑换成欧元、港币进行洗钱，转移时使用了几百张银行卡进行转账，扰乱、拖延民警的侦查进展。专案组通过对资金流的准确追踪，摸清了犯罪团伙的资金走向，并立即对境外洗钱团伙操控的各级银行账户进行了止付冻结，现已成功冻结大部分涉案资金，其余赃款正在进一步追缴中。

警方提示——

  一、大额信用卡诈骗

广大群众在办理信用卡时一定要到银行通过正常的手续申请办理，根据自己的资质申领额度，不要急于在网上寻求快捷方式办理，不参与中介办卡。

二、木马邮箱诈骗

广大群众在交易邮件的通讯中，一定要使用正规的防火墙和防病毒软件，避免因无意点击而登陆带有病毒、木马程序的网页。对于利用互联网工具进行贸易往来的企业，最好能够设立一名专职的网络管理员，负责公司网页的日常监控和维护，防止不法分子对网页信息的篡改和恶意入侵。

企业内部要加强管理，对涉密计算机要做到专人专用，确保安全。同时企业需加强对电子邮箱的定期安全检查，涉及企业重要信息的邮件，要通过加密或邮寄正本的方式联系境外客户；与境外客户联系业务时最好在电子邮件的基础上再以传真、电话等方式加以确认，并与客户保持经常性联系，每笔交易汇款前要与对方通过电话或传真取得联系，以减少不必要的纠纷和损失。每次使用电子邮箱进行联系时认真核对邮件地址，对重要文件内容要加密处理。

  三、冒充 “公检法”诈骗

遇到此类情况应及时与家人、亲友商量。同时，要明白公安局、检察院、法院、社保、医保等国家机关工作人员履行公务，向公民询问情况时，会持相关法律手续当面询问当事人并制作相关笔录，绝不会通过电话询问。

此类案件，犯罪分子所使用的号码前多包含有“+”号或号码开头为一个“0”甚至多个“0”，遇见此类号码不要接听。

目前，公安局、检察院、法院等部门均未以“国家安全账户”的名义设立银行账户。公检法机构不会通过电话以各种理由要求公民汇款，所以，当有人自称是上述机关工作人员打电话告知你涉嫌某种犯罪，并要求你将存款转存到所谓的“安全账户”以进行核实、保全资金的，都是诈骗行为，切勿上当。